Votre retraite bien planifiée
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plan financier et de retraite gratuit
Ce que disent nos utilisateurs
Patrick
“J’aime le fait qu’ils établissent des plans financiers pour vous et qu’ils vous aident activement à accroître votre patrimoine en conséquence. C’est très différent des autres sociétés de conseil financier qui, une fois qu’elles ont votre argent, ne semblent pas vraiment se soucier de vous.”
Leisse
“En tant que femme seule avec un troupeau d’enfants – qui avait l’habitude de s’absoudre de toute responsabilité financière – je ne peux pas exprimer le sentiment de joie qui vient du sentiment de créer et d’embrasser ma propre richesse et sécurité financière. Merci les gars, merci.”
Olivia
“Ce que j’ai le plus aimé, c’est de voir la vue d’ensemble de ma vie financière. J’ai découvert comment l’assurance et l’investissement peuvent fonctionner ensemble pour nous positionner, moi et ma famille, dans un meilleur avenir financier.”
Veronique
“Parmi toutes les sociétés financières, vous avez été la seule à prendre le temps de me donner toutes les informations sur les prêts hypothécaires dont j’avais besoin.”
Patrick
“I love that they make financial plans for you and actively are helping you to grow your wealth as a result. It’s a lot different compared to other financial advisory firms that once they have your money, don’t really seem to care about you.”
Leisse
“As a single woman with a gaggle of children – who used to absolve herself of all financial responsibility – I can’t express the feeling of joy that comes from feeling of creating and embracing my own wealth and financial security. Grateful guys, thank you.”
Olivia
“What I loved the most was seeing the big picture of my financial life. It was eye-opening how insurance and investing can work together to position me and my family for a better financial future.”
Veronique
“Out of all the financial companies, you were the only one who took the time to give me all the mortgage information I needed.”
À propos de Planswell
Planswell est une petite mais puissante start-up qui se passionne pour la planification et le conseil financiers.
Notre rêve et notre mission sont de créer un monde où chacun a accès à l’éducation financière et à la tranquillité d’esprit.
C’est pourquoi nous nous associons à des conseillers financiers de tout le Canada et des États-Unis pour nous aider dans notre mission qui consiste à rendre la planification et les conseils financiers accessibles à tous.
Ce que vous obtiendrez de votre plan financier gratuit
Âge de la retraite et revenus
Notre moteur prédit le montant total de votre épargne à l'âge de la retraite (pécule) en fonction de l'âge souhaité, de votre épargne actuelle, de vos cotisations et de votre tolérance au risque. Nous créons ensuite une stratégie de prélèvement optimisée pour atteindre ce revenu cible à vie.
Plan d'endettement
Le moteur fait le compte de vos dettes et trouve des moyens de les consolider au taux d'intérêt le plus bas et de libérer votre trésorerie. De nombreuses personnes sont surprises de constater que les paiements mensuels de leurs dettes sont moins élevés !
Plan d'investissement
Le moteur recommande le montant à placer sur vos différents types de comptes. Il tient également compte de la manière d'optimiser les paiements afin d'économiser de l'argent sur les impôts et de maximiser votre retraite.
Régime d'assurance
Tout bon plan financier comprend une assurance. Le moteur recommande le montant de l'assurance dont vous avez besoin pour protéger vos revenus futurs au cas où vous décéderiez ou tomberiez gravement malade.
Conseils de conseillers près de chez vous
Chaque plan donne accès à des conseils gratuits d’experts financiers vivant près de chez vous. Votre expert financier peut vous aider dans les domaines suivants :
- S’assurer que votre plan est adapté à vos besoins et à votre mode de vie
- Augmenter les flux de trésorerie
- Construire un patrimoine
- Vous obtenir les meilleurs tarifs d’assurance
VOUS AVEZ DES QUESTIONS ?
Questions fréquemment posées
Planswell ne vous demandera jamais de fournir des numéros de compte financier, des numéros de sécurité sociale ou d’autres informations très sensibles. Les informations que vous fournissez sont protégées par un cryptage avancé des données via des serveurs sécurisés sur un réseau privé. D’un point de vue pratique, nous appliquons une politique de bureau propre, toutes les informations sensibles étant conservées sous clé.
À l’exception de nos partenaires et prestataires de services qui nous aident à gérer nos activités (services/produits financiers, lutte contre la fraude, technologie, communications, analyse de données, partenaires juridiques et comptables) et de ceux identifiés dans le formulaire détaillé ci-dessous, nous ne divulguerons pas, n’échangerons pas, ne louerons pas, ne vendrons pas et ne transférerons pas vos informations personnelles sans votre consentement.
Oui, cependant, certaines recommandations du plan peuvent nécessiter l’intervention d’un conseiller ou d’un agent agréé, comme l’amélioration de votre assurance ou la réhypothèque d’une maison. Par ailleurs, dans de nombreux cas, un conseiller professionnel et humain peut vous montrer comment de simples ajustements à votre plan peuvent avoir un impact considérable sur votre style de vie.
Nous vous encourageons à profiter de votre examen gratuit du plan avec l’un de nos partenaires pour voir si des améliorations sont souhaitables.
Votre plan financier et son examen par un conseiller sont entièrement gratuits.